Брокерский договор это

Брокерская деятельность

Брокерская деятельность — это деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий данную деятельность, именуется брокером.

Брокерская деятельность лицензируется тремя видами лицензий:

  • лицензией на осуществление брокерской деятельности по операциям с ценными бумагами со средствами юридических лиц;
  • лицензией на осуществление брокерской деятельности по операциям с ценными бумагами со средствами физических лиц;
  • лицензией на осуществление брокерской деятельности по операциям с государственными ценными бумагами, ценными бумагами субъектов РФ и муниципальных образований.

Брокер может осуществлять свою деятельность на основе договора о брокерском обслуживании, заключенного с клиентом.

Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для инвестирования в ценные бумаги, а также денежные средства, полученные по сделкам, совершенным брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом брокером в кредитной организации.

Существуют следующие виды счетов:

  • Кассовый (наличный) счет дает право клиенту осуществлять операции с ценными бумагами только в пределах средств, находящихся у него на счете. Это сводит к минимуму риски, связанные с оплатой ценных бумаг.
  • Маржинальный (маржевый) счет дает право клиенту на получение кредита от брокерской фирмы для покупки ценных бумаг. Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. В качестве обеспечения обязательств клиента брокер вправе принимать только ценные бумаги, принадлежащие клиенту и/или приобретаемые брокером для клиента по маржинальным сделкам. Ценные бумаги должны быть ликвидными и включенными в котировальный список организаторов торговли на рынке ценных бумаг. Ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке. Величина обеспечения и процентов по займу определяется договором о брокерском обслуживании. Сумма кредита не должна превышать 50% от суммы сделки. При совершении сделки по покупке ценных бумаг с использованием кредита сами ценные бумаги остаются у брокера в залоге как обеспечение причитающихся ему платежей до погашения кредита. Когда клиент полностью возвращает сумму займа, ценные бумаги зачисляются на его счет. Если денежные средства или ценные бумаги не возвращаются в установленный срок или не оплачены в срок проценты по займу, а также в случае, если величина обеспечения станет меньше суммы займа, брокер имеет право обратить взыскание на денежные средства и/или ценные бумаги, выступающие обеспечением, во внесудебном порядке, т. е. перевести ценные бумаги на свой счет или продать их для погашения займа.

Маржинальные сделки — это сделки, совершаемые с использованием денежных средств или/и ценных бумаг, переданных брокером в заем 

Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.

Договор о брокерском обслуживании может предусматривать обязательство хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг, у брокера на забалансовых счетах и право их использования брокером до момента возврата этих денежных средств клиенту в соответствии с условиями договора. Часть прибыли, полученной от использования указанных средств и остающихся в распоряжении брокера, в соответствии с договором перечисляется клиенту.

Брокеры являются членами фондовой биржи или представителями, в обязанности которых входит исполнение приказов клиентов-инвесторов по совершению биржевых сделок путем нахождения контр-агентов. Задача брокеров состоит в осуществлении всех процедур по регистрации и оформлению сделок; защите интересов своих клиентов; информировании клиентов обо всех сделках и операциях на их счетах.

Отправной точкой во взаимоотношениях между брокером и клиентом служит заключение договора о брокерском обслуживании. После заключения договора о брокерском обслуживании с клиентом брокер обязан принимать и передавать в операционный зал все инструкции клиента, вести расчеты по сделкам, заключенным клиентом.

При возникновении необходимости (желания) продать или купить ценные бумаги клиент подает заявку брокеру. Заявка — это документ, в котором оговорены все условия сделки: реквизиты клиента; вид и количество приобретаемых (продаваемых) ценных бумаг; цена исполнения сделки; срок выполнения заявки.

Получив заявку клиента, брокер заполняет специальный бланк-приказ, который обычно содержит следующую информацию: наименование актива; количество лотов или ценных бумаг, которые надо купить/продать; биржа, на которой котируется актив; вид сделки; цена, по которой должна быть заключена сделка; имя клиента и номер его счета; дата приказа; период, в течение которого приказ остается в силе.

Источник: http://fxbum.ru/stock/93-brokerskaya-deyatelnost

Брокерское обслуживание: все, что необходимо знать — Договор

Договор на брокерское обслуживание

Договорные отношения между брокером и его клиентом регулируются Гражданским Кодексом Российской Федерации.

Договор на брокерское обслуживание содержит следующие пункты: 1.  Предмет договора (клиент поручает, брокер обязуется…); 2. Порядок исполнения поручения; 3. Гарантии; 4. Порядок расчетов и суммы вознаграждения; 5. Порядок связи между брокером и клиентом; 6. Ответственность сторон и действия в случае возникновения споров; 7. Сроки действия договора и основание для его прекращения.

Схема работы брокера с клиентом может быть двух видов:

Брокер совершает сделки от имени клиента и за его счет- в этом случае отношения между брокером и клиентом оформляются договором поручения (глава 49 Гражданского Кодекса Российской Федерации).

Брокер совершает сделки за счет клиента, но от своего имени — составляется договор комиссии (глава 51 Гражданского Кодекса Российской Федерации).

И договор комиссии, и договор поручения относятся к агентским договорам, служат правовым основанием для посреднической деятельности. В договоре на брокерское обслуживание указывается, на основании какого агентского договора (или договоров) брокер будет  заключать сделки.

Договор  или регламент?

На рынке ценных бумаг взаимоотношения посредника и клиента часто оформляются договором присоединения. Присоединяясь к регламенту о порядке осуществления деятельности на рынке ценных бумаг, клиент подписывает договор на брокерское обслуживание.

Договор присоединения регулируется статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации. Присоединение к регламенту может оформляться заявлением о присоединении к Регламенту. Таким образом, клиент не подписывает договор на брокерское обслуживание как таковой, это делается опосредованно.

Это не противоречит закону. Однако, в регламенте может быть указан пункт, что брокер имеет право изменять условия регламента в одностороннем порядке. Клиенту в этом случае следует быть готовым к изменениям в условиях оказания услуг.

С другой стороны, брокер обязан уведомлять клиента об изменениях, и в регламенте указывается срок, в течение которого брокер исполняет эту обязанность.

Регламент содержит все пункты договора на брокерское обслуживание плюс  специфические условия, характерные для рынка ценных бумаг.

Основные положения регламента на оказание брокерских услуг могут выглядеть следующим образом:

Раздел 1.

В разделе «Общие положения» устанавливается статус регламента, обязанности клиента и брокера, указывается номер приложения, согласно которому рассчитывается вознаграждение брокера (в приложении указываются тарифные планы банка на брокерское обслуживание), порядок предоставление отчетов клиенту по сделкам, правила открытия счета в депозитарии и другие пункты, регулирующие применение регламента.

Обязательно приводятся сведения о брокера: полное юридическое название, номера лицензий, свидетельство о регистрации. Поскольку регламент на оказание брокерских услуг является публичным, открытым для доступа любым заинтересованным лицам, и составляется в произвольной форме, в нем приводятся толкования применяемых понятий.

Раздел 2. В этом разделе регулируются условия работы со счетом клиента. Приводятся подробные сведения о порядке открытия счета клиента, о зачислении средств на счет, об отзыве денежных средств со счета, об обеспечении брокера необходимыми для торговли на рынке ценных бумаг денежными средствами.

Раздел 3. В этом разделе приводится детальный порядок оказания услуг, подробно расписываются виды сделок на рынке ценных бумаг и все условия их заключения.

Раздел включает: операции на брокерском счете клиента, процедуры проведения операций, порядок расчета Гарантийных средств клиента, то есть суммы, необходимой для торговли на рынке ценных бумаг, условия исполнений поручений клиентов, условия совершения сделок с использованием кредитного плеча и необеспеченных сделок, условия отмены поручений клиента, документы для оформления сделок и многое другое.

Раздел 4. Информационные и консультационные услуги. Порядок их оказания.

Раздел 5. Способы и порядок передачи сообщений. С учетом современных возможностей крайне обширный раздел. Описываются информационные-торговые системы и порядок работы с ними (например, Qiuk и Transaq).

Раздел 6. Ответственность банка-брокера и клиента, порядок разрешения споров.

Если клиент в качестве договора на брокерское обслуживание подписывает Заявление (название может быть другим), следует особенно внимательно прочитать все регламенты, тарифы и прочие внутренние документы брокера, на которые это заявление ссылается.

Как заключить договор на брокерское обслуживание?

Процедура заключения договора очень проста. Многие брокерские компании предлагают услугу по предварительной подготовке необходимого пакета документов. От клиента требуется лишь документ, подтверждающий его личность. При этом ознакомиться с пакетом документов во всех подробностях можно заранее на сайте брокера в спокойной обстановке.

Самые важные пункты договора, которые следует просмотреть в первую очередь — это права и обязанности клиента и брокера. Следует обращать особенное внимание на все положения, в которых указаны сроки, или суммы.

Источник: http://www.luxurynet.ru/russian-market/9574/Page-3.html

О применении положений гк рф к договору о брокерском обслуживании

Вследствие несогласованности положений ГК РФ и Закона «О рынке ценных бумаг» регулирование брокерского договора «оторвано» от основного массива договорного права и не имеет к нему отсылок. В результате – споры о правовой природе договора в доктрине и отсутствие однозначного подхода к его правовой квалификации на практике.

Экскурс в историю

Не вдаваясь в рассуждения о причинах противоречия между законами, обратим внимание, что такое рассогласование было не всегда. Первые четыре редакции п. 1 ст. 3 Закона «О рынке ценных бумаг» (окончание действия четвертой редакции – 03.01.2003) предусматривали следующее регулирование:

Брокерской деятельностью признается совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.

Мы поддерживаем предыдущий подход законодателя (регулирование брокерского договора путем отсылки к положениям ГК РФ об отдельных видах обязательств), однако не призываем предаваться ностальгии: содержание такой отсылки, на наш взгляд, нуждается в уточнении. Впрочем, прежде чем обозначить собственное отношение к правовой природе брокерского договора (читай: применяемых к договору положениях ГК РФ), обратимся к анализу основных точек зрения исследователей по проблеме.

К вопросу о правовой природе

В доктрине нам удалось обнаружить 4 аргументированные позиции относительно правовой природы договора о брокерском обслуживании. По мнению исследователей, брокерский договор является частным случаем:

  1. договора комиссии (Е.А. Суханов);
  2. договоров поручения или комиссии (Д.В. Ширипов);
  3. договоров поручения, комиссии или агентского договора (Д.А. Вавулин);
  4. агентского договора (М.Б. Васильев).

Первое, что обращает на себя внимание – единогласие исследователей относительно посреднической природы договора. Действительно, «ядром» брокерского договора является оказание брокером юридических услуг клиенту, а согласно действующему гражданскому законодательству оказание последних возможно в рамках одного из посреднических договоров: поручения, агентирования или комиссии.

Между тем, предмет брокерского договора не исчерпывается деятельностью брокера по заключению гражданско-правовых сделок в интересах клиента. Неотъемлемая составляющая брокерской деятельности – оказание фактических услуг.

Брокер хранит, использует и учитывает денежные средства клиентов, оказывает последним консультационные услуги, выступает андеррайтером при размещении эмиссионных ценных бумаг и проч.

По этой причине, на наш взгляд, разумным является применение к договору о брокерском обслуживании положений ГК РФ об агентском договоре – единственной известной российскому правопорядку модели договора, предметом которого может является оказание как фактических, так и юридических услуг.

В то же время суды преимущественно признают договор о брокерском обслуживании разновидностью договора комиссии[1].

Такой подход, по нашему мнению, во многом является данью традиции и в силу дополнения правопорядка более подходящей договорной моделью нуждается в корректировке.

Впрочем, в последнее время начали появляться судебные решения, в которых суды признают за брокерскими договорами агентскую природу и применяют к ним соответствующие положения ГК РФ, что, на наш взгляд, является позитивной тенденцией[2].

Отношения между сторонами

Договор о брокерском обслуживании представляет собой двустороннюю, возмездную и консенсуальную сделку. Думается, что определение брокерского договора как двусторонней сделки не может вызывать споров, в силу чего не нуждается в дополнительных пояснениях. Возмездным договор о брокерском обслуживании является на основании п. 1 ст.

3 Закона «О рынке ценных бумаг» («…на основании возмездных договоров с клиентом…»), а также в силу презумпции возмездности договоров (п. 3 ст. 423 ГК РФ). Законодатель не связывает момент заключения брокерского договора с передачей какой-либо вещи или совершением иных действий, поэтому в силу презумпции, установленной в ст.

433 ГК РФ, такой договор является консенсуальным.

Интересным представляется вопрос о характере отношений между брокером и клиентом. Отечественная цивилистическая доктрина традиционно относит договор поручения к числу фидуциарных (лично-доверительных) сделок[3].

Вероятно, по этой причине некоторые специалисты «автоматически» признают договор о брокерском обслуживании, построенный по модели поручения, фидуциарной сделкой[4]. Как известно, фидуциарные обязательства характерны, в первую очередь, для отношений между физическими лицами.

По нашему мнению, экстраполяция указанного института на чуждые ему предпринимательские отношения оправдана только применительно к простому товариществу, для которого личная доверительность отношений между товарищами является конституирующим признаком. Отношения между брокером и клиентом по своей правовой природе, а также в силу п. 3 ст. 184 ГК РФ и ст.

3 Закона «О рынке ценных бумаг» являются коммерческим представительством, что, на наш взгляд, исключает их фидуциарный характер и лишает практического смысла отнесение возникающих на основании таких отношений обязательств к числу лично-доверительных.

На договор о брокерском обслуживании не распространяются положения ГК РФ о публичных договорах (ст. 426 ГК РФ). Думается, что такой подход законодателя является следствием правовой неопределенности статуса потребителя финансовых услуг, потому как институт публичного договора, прежде всего, направлен на защиту прав потребителей.

Место среди договорных обязательств

Некоторые исследователи относят брокерский договор к числу непоименованных договоров, что, на наш взгляд, является следствием неверного толкования категории «непоименованный договор»[5]. Согласно п. 2 ст.

421 ГК РФ стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Нормы, посвященные договору о брокерском обслуживании, содержатся в ст.

3 Закона «О рынке ценных бумаг», в силу чего отнесение брокерского договора к числу непоименованных договоров является необоснованным.

Брокерский договор, как правило, представляет собой несколько документов, в том числе регламент брокерского обслуживания, тарифы, декларацию о рисках и иные стандартные формы, количество которых может варьироваться от 8 до 12 документов[6].

Заключение договора обычно происходит путем подписания клиентом заявления о присоединении к договору о брокерском обслуживании, в силу чего последний является договором присоединения (ст. 428 ГК РФ).

Указанный подход получил распространение в судебной практике[7].

Договор о брокерском обслуживании относится к числу организационных договоров. К нему применяются положения ст. 429.1 ГК РФ о рамочном договоре, поскольку условия брокерского договора могут уточняться клиентом в рамках поручений брокеру на совершение сделок с ценными бумагами.

На основании п. 4 ст. 3 Закона «О рынке ценных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг (маржинальных сделок) при условии предоставления клиентом обеспечения.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. Представляется, что при наличии в брокерском договоре обозначенного условия такая сделка будет являться смешанным договором. Полагаем, что в силу п. 3 ст.

423 ГК РФ к отношениям между брокером и клиентом в части совершения маржинальных сделок должны применяться положения ГК РФ о договоре займа и залоге ценных бумаг.

Источник: https://zakon.ru/blog/2016/7/5/o_primenenii_polozhenij_gk_k_dogovoru_o_brokerskom_obsluzhivanii

Договор агентирования. Характеристики:

— юридические наименования сторон:брокер – агент, клиент – принципал.Клиент выдаёт брокеру доверенность насовершение действий, предусмотренныхдоговором.

— содержание договора: брокер обязуетсяза вознаграждение совершить по поручениюклиента юридические действия от своегоимени, но за счёт клиента или от имениклиента и за счёт клиента.

— суть договора:

1. если брокер осуществляет куплю-продажуЦБ от имени и за счёт клиента, то обязаннымпо договору становится клиент, а самдоговор аналогичен договору поручения.

2. если брокер осуществляет куплю-продажуЦБ от своего имени и за счёт клиента, то обязанным по договору становитсяброкер, а договор аналогичен договорукомиссии.

Основные функции брокера.

Брокер – главный посредник на РЦБ.Брокеры оказывают огромное количестворазнообразных услуг, которые зависятот трёх моментов:

— ограничений, которые накладываетимеющаяся у него лицензия

— содержание договора на брокерскоеобслуживание с конкретным клиентом

— размера самой компании-брокера и еёместа на рынке. Чем крупнее компания,тем больше перечень услуг.

Наиболее важные функции и услуги:

— совершение сделок с ЦБ (могут производитьсякак в интересах клиентов, так и всобственных интересах)

— инфраструктурное сопровождениеопераций с ЦБ (методическое, правовое,бухгалтерское, расчётное и т.д.)

— информационное и консультационноеобслуживание клиентов

— оказание услуг по размещению эмиссионныхЦБ

— страхование операций клиентов

Типовая структура брокерской компании.

Брокерская компания является коммерческойорганизацией, обычно в форме ООО или АО(обычно ЗАО). Количество сотрудников –от нескольких человек до несколькихтысяч.

Обычно брокерская компания включаетчетыре группы подразделений:

— фронт-офис – отвечает за совершениесделок на РЦБ и работу с клиентами позаключению договоров, консультированию.

— бэк-офис – отвечает за внутренний учётсделок с ЦБ, видов операций, видов ЦБ идругой внутренний учёт

-аналитическая служба — занимаетсяисследованием соответствующих рынкови разработкой рекомендаций для клиентов,других участников рынка и самой брокерскойкомпании.

-бухгалтерия — отвечает за внешнююотчетность компании, ведет учет постандартам бухгалтерского учета иотчетности.

Договор на брокерское обслуживание-есть юридическая основа взаимоотношениймежду брокером и клиентом и заключаетсяв одной из форм: поручения, комиссии,агентирования.

Такой договор в основномтипичный, но может иметь существенныеразличия в зависимости от вида клиентаи операций с ЦБ и срока действия.

Заключение брокерского договораобязательно сопровождается открытиемсчетов клиента, находимых для совершенияопераций на РЦБ.

Виды брокерских счетов

Брокерская компания всегда имеет двавида счетов:

  1. собственные — это счета, на которых хранятся средства самого брокера

  2. клиентские – это счета, открываемые брокером для хранения средств его клиента. Клиентские счета могут быть трех типов:

  • кассовые— на них находятся денежные средства клиентов, предназначенные для оплаты ЦБ, приобретаемых клиентом с помощью брокера;
  • маржинальные— предназначены для оплаты сделок клиента, совершаемых с привлечением ссуды со стороны брокера в виде ЦБ или денежных средств;
  • доверительные —на них хранятся денежные средства клиентов, которыми брокер может распоряжаться самостоятельно, в соответствии с договором доверительного управления, заключенного им с клиентом.

Взаимодействие брокера с клиентомсостоит из этапов:

-установление контакта брокера с клиентоми заключение брокерского договора;

-оказание клиенту брокерских услуг,прежде всего, по купле-продаже ЦБ винтересах клиента;

-прекращение отношений между брокероми клиентом по тем или иным основаниям.

Источник: https://StudFiles.net/preview/2262026/page:19/

На что нужно обратить внимание в договоре с брокером?



Не смотреть, что подписываем – пожалуй, национальная черта нашего народа. Когда трейдер приходит к брокеру и впервые открывает реальный счёт, он не особо задумывается над тем, что же написано в договоре. Задаются этим вопросом лишь те, кто, по их собственному мнению, вкладывает много денег. Да и то не всегда…

Аргумент многих, кто не читает договор, таков: «А что я могу сделать? Выбора всё равно нет». Уважаемые трейдеры, выбор всегда есть. Потому что брокер сегодня не один, и даже если брать самых лучших, всё равно у вас будет несколько вариантов.

Существует два способа заключения договора: через сайт и на бумаге.

Если вы регистрируете счёт по интернету, стоит не только внимательно прочитать всё, что там написано, но и сделать скриншоты. Большинство компаний, и это касается не только Форекса, оставляют за собой право менять условия, иногда даже не извещая об этом клиента. В таком случае сложно что-то доказать.

Но можно сверить прежний договор и нынешний: иногда условия меняются постфактум, уже тогда, когда клиент обратился в суд. Если у вас появятся разногласия, сделайте скриншот второй раз – чтобы вы могли предоставить доказательство, что изменения были внесены позже.

Кстати, вы имеете полное право запросить договор в письменном виде – так, чтобы его выслали вам по почте заказным письмом.

Заключаете договор на бумаге? Не жалейте времени того, кто ждёт от вас подписи. Вы можете даже попросить его отксерокопировать, а затем забрать домой – подумать. Даже одного вечера хватит, чтобы полностью прочитать всё, разобраться и успеть посетить юриста.

На что обратить внимание в договоре

Читать договор – действительно важно. Порой трейдер годами торгует у одного брокера, а потом натыкается на стену непонимания, элементарно не может вывести свои заработанные деньги.

Прикрываться компания может чем угодно, но всегда со ссылкой на договор. Такие неприятности случаются крайне редко, если брокер надёжный.

Но, даже если доверяете, читайте внимательно: в конце концов, даже у самой лучшей фирмы может однажды смениться руководство.

  1. В договоре должны быть чётко прописаны сроки вывода средств. И чем они меньше, тем лучше. Интернет полон историй о том, как вместо недели денег приходится ждать месяцами. Также обращайте внимание, какие способы используются. Возможно, это малоизвестные платёжные системы интернета, из которых никто не может вывести деньги?.. Такое порой тоже встречается.
  2. Что относится к форс-мажору? У каждого брокера есть пункт, говорящий о том, что в случае форс-мажора он не несёт ответственности за ваши деньги. И в суде будет крайне сложно доказать, что подразумевалось под этой фразой, потому что сюда можно отнести что угодно. Должны быть чётко прописаны ситуации, в которых компания будет вам «ничего не должна». Также важно, чтобы их было мало. Те только такие, где действительно никто не виноват.
  3. Есть ли ограничение сделок по времени? У некоторых брокеров присутствует такое условие. Ничего хорошего для трейдера в этом нет. Зачем вам, к примеру, невозможность закрыться раньше, чем через 5 или 10 минут после открытия? Вдруг вы случайно во время новостей нажали не ту кнопку? Терять деньги из-за капризов компании? Вряд ли это кому-то по душе. А ограничение на максимальную длительность будет не интересным для тех, кто любит долгосрочную торговлю.
  4. Отложенные ордера. Любой из них должен срабатывать при касании цены. Иные условия – подозрительны, будьте очень внимательны к данному пункту.
  5. Условия и причины блокировки счёта. Наиболее важный пункт из того, на что нужно обратить внимание в договоре с брокером. Его нужно тщательно изучить. Сразу примеряйте к себе возможные ситуации. У некоторых компаний присутствует в договоре фраза о том, что можно блокировать счёт, «если будут основания подозревать, что трейдер вёл нечестную торговлю» или «если клиент открывал слишком много сделок». Подобным бумагам место в печи. Не пользуйтесь услугами таких компаний, потому что ваш счёт могут заблокировать просто из-за чьих-то «подозрений». Если же причины перечислены только уважительные, то обратите внимание, в каком порядке возвращаются деньги в случае блокировки.

К договору обычно приложен Регламент оказания услуг. Там также можно найти немало интересного, если внимательно его почитать. Лучше потратить несколько часов своего времени, чем потерять несколько сотен или тысяч долларов со своего счёта. Будьте бдительны.

Приятные особенности работы дейтрейдера Если вы находитесь в процессе выбора, торговать ли на долгосрочных сделках или всё-таки сделать трейдинг ежедневным занятием, обратите внимание на преимущества внутридневной торговли.
Почти каждый брокер обещает бонусы на счёт. Насколько серьёзны такие обещания? Стоит ли пользоваться предложениями? Нет ли подводных камней?

Источник: http://TradingFin.com/forex/stati/na-chto-nuzhno-obratit-vnimanie-v-dogovore-s-brokerom

Как и зачем заключать договор с форекс брокером

Почти каждый дилер – это официально зарегистрированная юридическая компания. В оффшоре или нет, это не важно. Поэтому работая с форекс брокером, нужно заключать договор. И если уже работали с компаниями, наверняка это делали, даже если ничего не подписывали.

Заключение контракта – процедура обязательная и простая, но не всегда. Далее мы расскажем, как это сделать и какие обязательства обе стороны должны выполнять после этого.

Соглашение при регистрации

Простой и стандартный договор между трейдером и компанией. Ознакомиться с ним и согласиться на описанные условия нужно при работе с любой компанией. Прямо при регистрации торгового счета на сайте компания указывает ссылку на документ.

Достаточно поставить галочку, чтобы создать аккаунт, что многие и делают. При этом все мы знаем, что нельзя подписывать документ, не читая его. Только многие трейдеры забывают об этом правиле и соглашаются с правилами, не ознакомившись с ними, из-за чего потом могут возникнуть проблемы в работе.

Брокер никогда на основных страницах сайта не расскажет все аспекты своей работы. Во-первых, договор большой и его долго читать. Во-вторых, некоторые пункты могут оттолкнуть клиентов.

Насильно читать пользовательское соглашение никто не заставит. Но это нужно сделать для вашей же безопасности.

Рекомендуем изучить соглашение полностью, но особое внимание уделите нескольким разделам. У всех брокеров разный документ, но сама структура похожая везде. Поэтому обязательно прочитайте раздел с правилами ввода и вывода средств. Вы узнаете, в каких случаях возможно взимание дополнительных комиссий, какие максимальные сроки обработки на перевод и прочие важные факторы.

Изучите и условия решения возможных споров и претензий. Вы узнаете, как правильно подавать претензию, куда и в каких случаях обращаться и почему брокер может проигнорировать обращение.

Еще раз прочитайте все риски, с которыми столкнетесь во время трейдинга и ознакомьтесь с вашими обязанностями, которые нужно выполнять, если начнете работать с брокером.

«Бумажное» соглашение

Для начала работы с некоторыми брокерами приходится подписывать договор по старинке: ручкой в офисе компании. Так сейчас работает ВТБ Форекс. Чтобы открыть торговый счет и начать работать на платформе брокера, нужно лично посетить ближайший офис и заключить договор.

Дополнительные договоры

При регистрации на сайте дилера вы соглашаетесь с основным договором. Но это не единственный документ, который нужно прочитать. Это различные соглашения о партнерском соглашении, политике конфиденциальности и т.д. Например, на сайте компании Гранд Капитал  19 документов. Некоторые из них понадобятся не всем клиентам.

Ознакомление с пользовательским соглашением – важный фактор при выборе дилера. Этот документ позволяет узнать все особенности работы с конторой. Не пренебрегайте им, если хотите окончательно быть уверены в сохранности средств.

Источник: http://anyforex.ru/kak-i-zachem-zaklyuchat-dogovor-s-foreks-brokerom/

Понятие брокерской деятельности. Основные различия брокерской и дилерской деятельности

Поиск Лекций

Брокерской деятельностью признается совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, занимающийся брокерской деятельностью, именуется брокером и осуществляет свою деятельность, заключив с клиентом договор о брокерском обслуживании.

Такой договор может быть заключен как договор комиссии или договор поручение.

По договору комиссии: 1 сторона (комиссионер) обязуется попоручении другой стороны (комитента) за вознаграждение совершать одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В соответствии с договором комиссии клиент перечисляет брокеру денежные средства на покупку цб в полном объеме или частично согласно условиям договора.

Брокер обязан вести раздельный учет собственных средств и привлеченных ресурсов.

По договору поручения: 1 сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия.

По договору агентирования посредник-агент в своей деятельности имеет возможность действовать как от своего имени, так и от имени принципала при совершении как юридических, так и фактических действий.

Этот договор позволяет охватить более широкий круг посреднических действий, кроме совершения сделок это может быть ведение переговоров, проведение рекламных компаний, осуществление маркетинговых исследований и т.д. То есть такие фактические действия, которые сами по себе не создают юридические действия для принципала.

В рамках агентского договора агент чаще всего совершает для принципала разнообразные действия в определенной сфере деятельности, на определенной территории, а также, обычно договором предполагается взаимоотношение сторон в течение длительного времени.

Брокер может передоверять совершение сделок только брокеру, если передоверие оговорено в договоре либо брокер вынужден прибегнуть к этому в интересах клиента, предварительно поставив его в известность.

На сегодняшний день брокеры представлены брокерскими фирмами как юридическими лицами. Это связано с тем, что в последнее время сделки между различными компаниями совершаются на крупные суммы, и поэтому инвесторы предпочитают доверять фирмам как юридически лицам, а не физическим. Таким образом, брокеры являются служащими такой фирмы, и они как физические лица выступают на рынке.

Будучи работником фирмы, брокер оказывает различные услуги клиентам рынка, но перечень, характер и вид таких услуг обычно ограничивается некоторыми условиями. Основными из них являются:

— ограничения, зависящие от имеющихся у брокера лицензий как профессионального участника рынка ценных бумаг;

— содержание индивидуального агентского договора на брокерское обслуживание с конкретным клиентом, в котором оговаривается перечень и виды предоставляемых брокером услуг;

— размер и место компании на рынке, в которой работает брокер, т.е. чем крупнее и известней фирма, тем больше услуг она может предложить своим клиентам.

Брокер должен осуществлять свою деятельность на основе вышесказанных ограничений, а также функциональных обязанностей, которыми являются:

— совершение сделок, а также добросовестное исполнение обязательств по договорам купли-продажи ценных бумаг.

— брокер обязан вести внутренний учет операций, соблюдать требования законодательства той страны, в которой он осуществляет свою деятельность;

— информационное и консультационное обслуживание клиентов, в том числе особенно относительно возможных рисков клиента на рынке ценных бумаг.

— оказание услуг по размещению ценных бумаг.

— страхование операций клиентов.

Признак Брокерская деятельность Дилерская деятельность
По виду договора Договор поручения, комиссии либо агентирования Договор купли-продажи
Источник капитала для сделок с ценными бумагами Средства клиентов Собственные средства
Источник дохода Вознаграждение клиента по договору с ним Разница в рыночных ценах
Влияние на процесс образования цен на рынке Опосредованное, наравне с иными участниками Прямое, благодаря объявлению публичных котировок

Брокер представляет интересы изготовителей и покупателей, тогда как дилер представляет свои интересы.

По виду договора с клиентом брокерская деятельность отличается от дилерской тем, что в ней имеют место договор поручения, комиссии либо агентирования. Дилеры же заключают договора купли-продажи ценных бумаг.

В связи с этим источником дохода для брокера является комиссионное вознаграждение клиента по договору с ним, а для дилера — разница в рыночных ценах.

Источник капитала для сделок с ценными бумагами для брокера являются клиентские средства, а для дилера — собственные.

Объявляя публичные котировки, дилер оказывает прямое, непосредственное воздействие на рыночное ценообразование, тогда, как брокер не оказывает прямого влияния на образование и формирование цен, а лишь наравне с иными участниками влияет опосредованно. Таким образом, интерес брокера состоит в покупке либо продаже товаров по поручению, а интерес дилера — в заработке на биржевых спекуляциях.

Источник: https://poisk-ru.ru/s9519t1.html